в пояснительной
записке к Проекту Федерального закона «О внесении
изменений в Федеральный закон
записке к Проекту Федерального закона «О внесении
изменений в Федеральный закон
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» (в целях
совершенствования обязательного контроля)» №582426-7 от 8 ноября 2018 года написано,
преступным путем, и финансированию терроризма» (в целях
совершенствования обязательного контроля)» №582426-7 от 8 ноября 2018 года написано,
перечень организаций,
которые имеют право «стучать», увеличился.
которые имеют право «стучать», увеличился.
Перечень оснований, по
которым организации будут «стучать», увеличивается.
которым организации будут «стучать», увеличивается.
Итак, изменения внесут
в №115-ФЗ. В частности, в новой
редакции будет изложена статья
5, пункт 1 статьи 6.
в №115-ФЗ. В частности, в новой
редакции будет изложена статья
5, пункт 1 статьи 6.
Первый пример.
Из закона следует, что
под контроль Росфинмониторинга попадут операции по банковским счетам и вкладам
при зачисление денежных средств на счет при
под контроль Росфинмониторинга попадут операции по банковским счетам и вкладам
при зачисление денежных средств на счет при
страховой выплате,
страхового возмещения
или при получении
или при получении
страховой премии.
Поясню. Вы
застраховали себя в страховой компании и получили деньги.
застраховали себя в страховой компании и получили деньги.
Это уже подпадает под
возможные критерии отмывания доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма, при условии, что, сумма страховки свыше 600 тысяч
рублей.
возможные критерии отмывания доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма, при условии, что, сумма страховки свыше 600 тысяч
рублей.
Страховку получает
человек, выплачивает официальная страховая компания.
человек, выплачивает официальная страховая компания.
Тем не менее, это
подпадает под необходимость сообщить Росфинмониторингу,
подпадает под необходимость сообщить Росфинмониторингу,
чтобы надзорный орган
проверил, не является ли данная операция отмыванием доходов, полученных
преступным путем.
проверил, не является ли данная операция отмыванием доходов, полученных
преступным путем.
Второй пример.
Зачисление денежных
средств на счет вклада или списание денежных средств со счета вклада
средств на счет вклада или списание денежных средств со счета вклада
при осуществлении
платежей по договору купли-продажи драгметаллов,
платежей по договору купли-продажи драгметаллов,
драгоценных камней,
ювелирных изделий и
лома из таких металлов.
лома из таких металлов.
Третий пример.
Зачисление денежных
средств на счет-вклад физического лица при осуществлении выплаты денежных
средств выигрыша, полученного от участия в лотерее.
средств на счет-вклад физического лица при осуществлении выплаты денежных
средств выигрыша, полученного от участия в лотерее.
выиграл человек в
лотерее 700 тысяч.
лотерее 700 тысяч.
И что, в
Росфинмониторинг на него «стучать»?
Росфинмониторинг на него «стучать»?
Получается, так…
Четвертый пример.
Под подозрение
попадают беспроцентные займы на сумму свыше 600 тысяч.
попадают беспроцентные займы на сумму свыше 600 тысяч.
Вдруг вы таким
способом отмываете доходы, полученные преступным путем?
способом отмываете доходы, полученные преступным путем?
Пятый пример.
Вы покупаете
недвижимость, сделка свыше трех миллионов.
недвижимость, сделка свыше трех миллионов.
Это тоже подлежит
обязательному контролю Росфинмониторинга.
обязательному контролю Росфинмониторинга.
Шестой пример.
Вы делаете почтовый
перевод на сумму больше ста тысяч рублей.
перевод на сумму больше ста тысяч рублей.
Почта России в
обязательном порядке должна будет сообщить об этой операции в Росфинмониторинг,
обязательном порядке должна будет сообщить об этой операции в Росфинмониторинг,
а то вдруг, делая
почтовый перевод на сумму свыше 100 000 рублей,
почтовый перевод на сумму свыше 100 000 рублей,
вы отмываете доходы,
полученные преступным путем.
полученные преступным путем.
Седьмой пример.
При оплате счета за
мобильную связь,
мобильную связь,
превышающему 50 000
рублей, вы под подозрением.
рублей, вы под подозрением.
Согласно новому
законопроекту, по такой схеме отмываются доходы, полученные преступным путем, и
скорее всего вы финансируете террористов.
законопроекту, по такой схеме отмываются доходы, полученные преступным путем, и
скорее всего вы финансируете террористов.
А что касается
организаций, которые должны это контролировать и «стучать», то их не
перечислить…
организаций, которые должны это контролировать и «стучать», то их не
перечислить…
Вот лишь некоторые:
§
Кредитные организации;
Кредитные организации;
§
Профессиональные участники рынка ценных
бумаг;
Профессиональные участники рынка ценных
бумаг;
§
Страховые организации;
Страховые организации;
§
Страховые брокеры;
Страховые брокеры;
§
Общества взаимного страхования;
Общества взаимного страхования;
§
Лизинговые компании;
Лизинговые компании;
§
Почта России и любые организации
федеральной почтовой связи;
Почта России и любые организации
федеральной почтовой связи;
§
Ломбарды;
Ломбарды;
§
Организации, занимающиеся
скупкой-продажей драгметаллов;
Организации, занимающиеся
скупкой-продажей драгметаллов;
§
Организации, содержащие тотализаторы, и
букмекерские конторы;
Организации, содержащие тотализаторы, и
букмекерские конторы;
§
Управляющие компании инвестиционных
фондов;
Управляющие компании инвестиционных
фондов;
§
Любые организации, оказывающие
посреднические и консультационные услуги при осуществлении сделок с
недвижимостью;
Любые организации, оказывающие
посреднические и консультационные услуги при осуществлении сделок с
недвижимостью;
§
Операторы по приему платежей;
Операторы по приему платежей;
§
Коммерческие организации, которые
занимаются финансированием под уступку денежного требования;
Коммерческие организации, которые
занимаются финансированием под уступку денежного требования;
§
Потребительские кооперативы;
Потребительские кооперативы;
§
Негосударственные пенсионные фонды;
Негосударственные пенсионные фонды;
§
Операторы связи;
Операторы связи;
§
Микрофинансовые организации;
Микрофинансовые организации;
§
Сельскохозяйственные кредитные
потребительские кооперативы;
Сельскохозяйственные кредитные
потребительские кооперативы;
§
Бухгалтерские компании;
Бухгалтерские компании;
§
Аудиторские компании.
Аудиторские компании.
И это не весь список…
Проще сказать:
все организации должны
«стучать» друг на друга и
«стучать» друг на друга и
быть
зарегистрированными на сайте Росфинмониторинга.
зарегистрированными на сайте Росфинмониторинга.
И скоро Проект Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма» (в целях
совершенствования обязательного контроля)» №582426-7 от 8 ноября 2018
года станет федеральным законом.
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма» (в целях
совершенствования обязательного контроля)» №582426-7 от 8 ноября 2018
года станет федеральным законом.
появилось больше
оснований «стучать».
оснований «стучать».
Я не могу понять,
как можно отнести к
отмыванию доходов,
отмыванию доходов,
полученных преступным
путем и финансированию терроризма почтовый
путем и финансированию терроризма почтовый
перевод на сумму сто
тысяч рублей или
тысяч рублей или
платеж оператору
сотовой связи.
сотовой связи.
Ну как?
Оператор сотовой связи
финансирует террористов?
финансирует террористов?
Может быть, все проще
на самом деле?
на самом деле?
Или человек выиграл в
лотерею.
лотерею.
Ну, выиграл и выиграл,
пошел и получил свой выигрыш.
пошел и получил свой выигрыш.
Как это может
относиться к отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию
терроризма?
относиться к отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию
терроризма?
Человек это выиграл,
купил лотерейный билет
и выиграл.
и выиграл.
почему эти пункты
относятся к финансированию терроризма.
относятся к финансированию терроризма.
Когда вы оплачиваете
сотовую связь,
сотовую связь,
получаете выигрыш по лотерее или
перечисляете своей
маме 100 тыс. рублей,
маме 100 тыс. рублей,
то никакого отмывания
доходов,
доходов,
полученных преступным
путем,
путем,
нет и быть не может.
Просто речь идет о
том,
том,
что все должно быть
под контролем.
под контролем.
Вот и все.
А зачем – другой вопрос.+
Я стараюсь объективно
анализировать российское законодательство.
анализировать российское законодательство.
Получил страховку 600 тыс. или выиграл в лотерею?
Докажи, что не террорист
Докажи, что не террорист
Комментариев нет:
Отправить комментарий