Допустим, вы, «физик» или юридическое лицо, принесли деньги в банк,
положили на депозит или вклад, где копите свою копейку.
положили на депозит или вклад, где копите свою копейку.
Затем вы решили эти деньги снять.
Однако коммерческий банк, прежде чем отдаст ваши деньги, потребует
предоставить документы, свидетельствующие о легальном происхождении этих денег.
предоставить документы, свидетельствующие о легальном происхождении этих денег.
Также вы обязаны предоставить документы, свидетельствующие о том, что со
всего этого были заплачены налоги.
всего этого были заплачены налоги.
А также объяснения, куда эти деньги после снятия вы собираетесь потратить.
Если вы не принесете эти бумажки, то банк имеет право на основании №115-ФЗ отказать
вам в выдаче вашего депозита.
вам в выдаче вашего депозита.
Газета «Известия» от 17 июня 2019 года пишет, что с такой проблемой
столкнулись клиенты Сбербанка и МКБ.
столкнулись клиенты Сбербанка и МКБ.
Так, у гражданина, копившего деньги в МСП Банке и переведшего этот вклад в
МКБ,
МКБ,
потребовали выписки, подтверждающие характер поступления средств на счет,
где деньги хранились ранее.
где деньги хранились ранее.
Также попросили предоставить письменное объяснение, на что он планирует их
потратить.
потратить.
Похожая история произошла и с другим клиентом, перечислявшим накопленные
деньги на крупную покупку из одного банка в другой.
деньги на крупную покупку из одного банка в другой.
Спустя неделю после обналичивания средств, его счет был заблокирован.
Для разморозки счета, банк потребовал от клиента объяснения о происхождении
накоплений и отчет, на что они были израсходованы.
накоплений и отчет, на что они были израсходованы.
Разблокировать счет «Сбербанк» обещал только через 3 недели.
Свои действия кредитная организация объясняет требованиями антиотмывочного
закона №115-ФЗ.
закона №115-ФЗ.
Причем Росфинмониторинг превышений полномочий банков в подобных
обстоятельствах не видит.
обстоятельствах не видит.
Я вам так скажу, что 2019 – это год раскачки.
Более-менее массовый контроль за деньгами физических лиц, в том числе со
стороны налоговой, начнется только с 2020 года.
стороны налоговой, начнется только с 2020 года.
А позиция контроля коммерческих
банков за средствами «физиков»,
банков за средствами «физиков»,
откуда взялись деньги и куда они будут израсходованы, включая депозиты, –
это лишь первые росточки.
это лишь первые росточки.
У меня имеется соответствующая нормативная база и есть основания полагать,
что
что
массово эти вещи начнут регулироваться и контролироваться примерно с
2021-2022 года.
2021-2022 года.
Но уже сейчас мы с вами их наблюдаем.
Поэтому, когда вы открываете депозит, знайте, что прежде чем вы сможете эти
деньги забрать,
деньги забрать,
банк имеет право потребовать бумаги, подтверждающие,
что эти деньги вы добыли, не отмывая доходы полученные преступным путем.
А также банк в праве потребовать от вас письменное объяснение и
доказательства того,
доказательства того,
как вы собираетесь эти деньги потратить, и что ими вы не будете
финансировать террористов.
финансировать террористов.
Я это прошел, и не один раз.
Всегда, когда я снимал деньги с
депозита, мне приходилось объясняться, откуда эти деньги взялись.
депозита, мне приходилось объясняться, откуда эти деньги взялись.
И когда там была чуть более крупная
сумма, то я писал через коммерческий банк соответствующую бумагу в
Росфинмониторинг.
сумма, то я писал через коммерческий банк соответствующую бумагу в
Росфинмониторинг.
Прикладывал соответствующие проекты
документов свидетельствующие о том,
документов свидетельствующие о том,
куда я собираюсь эти деньги
потратить и что собираюсь приобрести.
потратить и что собираюсь приобрести.
Поэтому это и моя история тоже.
Ничего не выдумано.
Почитайте газету «Известия», там все
написано.
написано.
Банки не отдают вклады. Спасибо №115-ФЗ
Комментариев нет:
Отправить комментарий