С чем борется
Росфинмониторинг?
Росфинмониторинг?
1.
С отмыванием доходов, полученных преступным путем;
С отмыванием доходов, полученных преступным путем;
2.
С финансированием терроризма;
С финансированием терроризма;
3.
С финансированием и распространением оружия массового
уничтожения.
С финансированием и распространением оружия массового
уничтожения.
Но почему тогда я говорю,
что они борются с
что они борются с
марсианами,
венерианами и
прочими инопланетными
цивилизациями?
цивилизациями?
Потому что правила, которые
они придумывают, распространяются на вас, простых граждан и простых
бизнесменов.
они придумывают, распространяются на вас, простых граждан и простых
бизнесменов.
То есть, получается, что
они борются с вами?
они борются с вами?
За 20 лет практики я не
видел среди вас никого, кто бы действительно отмывал доходы, полученные
преступным путем.
видел среди вас никого, кто бы действительно отмывал доходы, полученные
преступным путем.
Я не видел среди вас
никого, кто хотя бы думал о финансировании какого-то там террориста.
никого, кто хотя бы думал о финансировании какого-то там террориста.
И вы даже не слышали о том,
что есть, оказывается, на планете Земля организации,
что есть, оказывается, на планете Земля организации,
которые финансируют
распространение оружия массового уничтожения.
распространение оружия массового уничтожения.
Почитайте инструкции и
указания ЦБ:
указания ЦБ:
§ снял
деньги со счета – отмываешь доходы, полученные преступным путем;
деньги со счета – отмываешь доходы, полученные преступным путем;
§ положил
деньги на счет – отмываешь доходы, полученные преступным путем;
деньги на счет – отмываешь доходы, полученные преступным путем;
§ снял
деньги на бензин – отмываешь доходы, полученные преступным путем;
деньги на бензин – отмываешь доходы, полученные преступным путем;
§ снял
деньги на покупку лома черных и цветных металлов – сволочь, отмываешь доходы,
полученные преступным путем;
деньги на покупку лома черных и цветных металлов – сволочь, отмываешь доходы,
полученные преступным путем;
§ попросил
банкиров провести поскорее операцию – отмываешь доходы, полученные преступным
путем.
банкиров провести поскорее операцию – отмываешь доходы, полученные преступным
путем.
Если из таких критериев
исходить, то тогда, конечно, все вы преступники! Или, по крайней мере,
потенциальные преступники.
исходить, то тогда, конечно, все вы преступники! Или, по крайней мере,
потенциальные преступники.
Но если исходить из
здравого смысла, то борьба Росфинмониторинга на поле обычного бизнесмена,
который никогда в жизни не отмывал доходов, полученных преступным путем, и
здравого смысла, то борьба Росфинмониторинга на поле обычного бизнесмена,
который никогда в жизни не отмывал доходов, полученных преступным путем, и
никогда в жизни не
финансировал террористов, – это борьба с марсианами.
финансировал террористов, – это борьба с марсианами.
Просто некоторые люди в
Росфинмониторинге перепутали бизнесменов и марсиан,
Росфинмониторинге перепутали бизнесменов и марсиан,
им надо бороться с
инопланетными захватчиками в таком случае.
инопланетными захватчиками в таком случае.
Это будет больше
соответствовать истине, чем поиск террористов среди рядовых бизнесменов.
соответствовать истине, чем поиск террористов среди рядовых бизнесменов.
А ваш бухгалтер, вместе с
тем, с вашим юристом должны проштудировать вот этот замечательный документ.
тем, с вашим юристом должны проштудировать вот этот замечательный документ.
Потому что этот
замечательный документ относится и к строителям, и к тем, кто оказывает
консалтинговые услуги, и к туроператорам… Он ко всем относится.
замечательный документ относится и к строителям, и к тем, кто оказывает
консалтинговые услуги, и к туроператорам… Он ко всем относится.
Даже к тем, кто занимается
благотворительностью.
благотворительностью.
Потому что именно те, кто
занимается благотворительностью, по всей видимости, больше всех финансируют
террористов.
занимается благотворительностью, по всей видимости, больше всех финансируют
террористов.
Они-то тут на первом месте
под пунктом А.
под пунктом А.
Вот кого надо за жабры
брать!
брать!
Ишь, без разрешения государства
благотворительностью занялся!
благотворительностью занялся!
Письмо Росфинмониторинга от 1
марта 2019 года №59.+
марта 2019 года №59.+
Читайте и получайте
удовольствие.
удовольствие.
Как Турова ни посмотришь,
так жить не хочется, блин.
так жить не хочется, блин.
Но что поделать, я же с
нормативной базой работаю.
нормативной базой работаю.
III.
Порядок оценки риска совершения клиентом операций, направленных ОД/ФТ до приема
его на обслуживание
Порядок оценки риска совершения клиентом операций, направленных ОД/ФТ до приема
его на обслуживание
Клиентские
риски:
риски:
2.
связанные с определенными видами деятельности клиента и/или
выгодоприобретателя:
связанные с определенными видами деятельности клиента и/или
выгодоприобретателя:
а)
благотворительность,
благотворительность,
деятельность
общественных и религиозных организаций (объединений),
общественных и религиозных организаций (объединений),
иностранных
некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и
филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации,
или иным видом нерегулируемой некоммерческой деятельности;
некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и
филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации,
или иным видом нерегулируемой некоммерческой деятельности;
б)
интенсивный оборот наличности (в том числе розничная торговля, обществен
интенсивный оборот наличности (в том числе розничная торговля, обществен
….
5.
связанные с лицами, в отношении которых применяются целевые финансовые санкции:
связанные с лицами, в отношении которых применяются целевые финансовые санкции:
а)
осуществление клиентом операций (сделок), с лицами,
осуществление клиентом операций (сделок), с лицами,
включенными
в перечень организаций и физических лиц,
в перечень организаций и физических лиц,
в
отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму, или
отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму, или
в
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об
их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об
их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также
лицами,
в отношении которых Межведомственной комиссией по противодействию
финансированию терроризма принято решение о замораживании (блокировании)
денежных средств или иного имущества;
в отношении которых Межведомственной комиссией по противодействию
финансированию терроризма принято решение о замораживании (блокировании)
денежных средств или иного имущества;
б) осуществление клиентом операций (сделок), в
случае, если одной из сторон по таким операциям
(сделкам) являются лица,
случае, если одной из сторон по таким операциям
(сделкам) являются лица,
в
отношении которых должны применяться меры по приостановлению операций с
денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным законом N
115-ФЗ.
отношении которых должны применяться меры по приостановлению операций с
денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным законом N
115-ФЗ.
Вышеприведенные
перечни рисков не являются исчерпывающими и могут самостоятельно дополняться
субъектами первичного финансового мониторинга,
перечни рисков не являются исчерпывающими и могут самостоятельно дополняться
субъектами первичного финансового мониторинга,
исходя
из складывающейся практики взаимодействия с клиентом,
из складывающейся практики взаимодействия с клиентом,
анализа
его операций,
его операций,
актуальных
типологий (схем) ОД/ФТ,
типологий (схем) ОД/ФТ,
рекомендаций
надзорных органов и т.д., а также
надзорных органов и т.д., а также
специфики
осуществляемой деятельности.
осуществляемой деятельности.
Комментариев нет:
Отправить комментарий